Podatki są jednym z najistotniejszych kosztów, na które można realnie wpływać w ramach planu finansowego — a mimo to większość osób traktuje je jako jednorazowe, coroczne zadanie.
W Zimnoch Financial Group wspieramy klientów, koordynując strategie podatkowe w obszarach emerytalnych, inwestycyjnych i ubezpieczeniowych, we współpracy z księgowym lub doradcą podatkowym klienta.
Gdzie planowanie podatkowe daje wymierne korzyści:
- Składki emerytalne (porównanie kont tradycyjnych i Roth)
- Planowanie momentu realizacji zysków kapitałowych i strategia harvestingu strat podatkowych
- Wymagane minimalne wypłaty oraz przyszłe progi podatków
- Skuteczne Planowanie przed wykonaniem Rollover na inne konto lub wypłacanie pieniędzy emerytalnych z planu 401(k), 403(b), 457, IRA, lub Annuity
- Struktury ubezpieczeniowe i beneficjenci z uwzględnieniem konsekwencji podatkowych
- Planowanie dla właścicieli firm: szacowane płatności i rezerwy podatkowe
„Koordynacja podatkowa” oznacza mniej niespodzianek
Moim celem jest wspieranie Klienta w podejmowaniu decyzji z uwzględnieniem skutków podatkowych:
• Ocena dostępnych opcji przed końcem roku
• Współpraca z Twoim specjalistą podatkowym
• Identyfikacja i pomoc w podejmowaniu decyzji zmniejszających długoterminowe zobowiązania
• Utrzymanie spójności Twojego planu w różnych kontach i strukturach beneficjentów
Kiedy warto przeprowadzić przegląd podatkowy?
Gdy zwiększasz dochód lub sprzedajesz majątek
Gdy jesteś 5–10 lat przed emeryturą
Gdy masz wiele źródeł dochodu (W‑2 + 1099 + działalność gospodarcza)
Gdy nie koordynowałeś planowania podatkowego z planowaniem emerytalnym
Umów rozmowę dotyczącą koordynacji podatkowej z Natalią Zimnoch, aby dopasować decyzje finansowe do realiów podatkowych, szczególnie jeśli mieszkasz w stanie Nowy Jork lub masz ekspozycję na wiele jurysdykcji podatkowych. Nasze biuro znajduje się w Copiague, Long Island Nowy Jork.
Natalia Zimnoch i Zimnoch Financial Group posiadają Licencję i klientów w stanach: NY, NJ, CT, PA, FL, TX, MI, CA, CO, TN, NC, SC, WA, VA. California License# 4260046
Artykuł Planowanie podatkowe pochodzi z serwisu Nowy Dziennik.